Investissements durables, ESG et ISR : notre politique

Investissements durables, ESG et ISR : notre politique chez Vert Ailleurs

Conseils en investissement responsable et gestion de patrimoine durable

Chez Vert Ailleurs, nous croyons que construire son patrimoine ne doit pas se faire au détriment de ses valeurs.
En tant que cabinet de gestion de patrimoine engagé, nous vous proposons un accompagnement personnalisé pour investir de façon responsable, en tenant compte des critères ESG (environnement, social, gouvernance) et des supports labellisés ISR (Investissement Socialement Responsable).

Intégration des critères ESG dans nos conseils patrimoniaux

Conformément au règlement européen SFDR (UE 2019/2088), Vert Ailleurs prend en compte les risques de durabilité lors de ses préconisations.
Un risque de durabilité est tout événement ou situation environnementale, sociale ou de gouvernance pouvant affecter la valeur d’un investissement.
Dès l’analyse de votre situation patrimoniale, nous identifions vos préférences en matière d’impact à travers un questionnaire complet (Cash Monitoring) intégrant :

votre tolérance au risque,
vos objectifs financiers,
et vos préférences ESG et ISR.

Résultat : vous recevez des recommandations en cohérence avec vos valeurs, vos objectifs et votre profil investisseur.

Quels produits ESG ou ISR sont proposés ?

Nous sélectionnons uniquement des partenaires agréés (assureurs, sociétés de gestion, banques) qui proposent des supports classés :

Article 8 (produits promouvant des caractéristiques environnementales ou sociales),
ou Article 9 (produits ayant un objectif d’investissement durable).

Vous êtes informé de la classification SFDR des supports proposés, ainsi que de l’existence ou non de labels officiels (ISR, Greenfin, Finansol…).

Prise en compte des incidences négatives (article 4 SFDR)

Actuellement, en tant que cabinet indépendant, Vert Ailleurs n’intègre pas systématiquement les incidences négatives des décisions d’investissement sur les facteurs de durabilité, du fait :

du manque d’harmonisation des données ESG disponibles,
de la diversité des méthodologies entre sociétés de gestion,
et de l’absence de reporting unifié côté client.

Cette décision est revue régulièrement, en fonction de l’évolution de la réglementation et des demandes de nos clients.

Politique de rémunération (article 5 SFDR)

Notre rémunération est composée d’honoraires de conseil (facturés directement au client) et, lorsque cela est prévu, de rétrocommissions versées par les partenaires.
Ces rémunérations ne sont jamais liées aux performances ESG d’un produit. Nous nous engageons à conserver une objectivité totale dans nos conseils et à justifier chaque recommandation par écrit dans le cadre de notre mission.

Transparence, documentation et mise à jour

Chaque mission donne lieu à une lettre de mission écrite, indiquant clairement les supports recommandés et les modalités de rémunération.
Notre politique est actualisée annuellement, ou dès qu’un changement réglementaire ou stratégique le justifie.
Toutes les données relatives aux clients et aux préconisations sont conservées dans un espace sécurisé via la GED Treasy.

Pourquoi choisir Vert Ailleurs pour investir de manière responsable ?

Un vrai conseil sur-mesure, loin des approches bancaires standardisées.

Une approche engagée, alignée avec vos convictions.
Des supports sélectionnés, classés Article 8 ou 9, et validés pour leur impact.
Un accompagnement humain, pédagogique, et sécurisé.

Contact

Vous avez des préférences d’investissement responsables ?
Vous souhaitez construire un patrimoine aligné avec vos valeurs ?
Parlons-en ensemble :
📩 hello@vertailleurs.fr

Attention : le paiement se fait en deux temps, pourquoi ?

Le tarif affiché (365 € pour une personne / 499 € pour un couple) tient compte de l’avance immédiate* à laquelle vous avez droit sur une partie de l’accompagnement.

En clair :

– Vous réglez maintenant la partie conseil financier, qui n’est pas concernée par l’avance immédiate.

– Vous recevrez ensuite après-paiement, un second lien pour régler la partie bilan patrimonial, avec l’avance immédiate déjà appliquée (vous ne payez que 50 % de cette partie).

Pas besoin d’avancer les frais, tout est automatisé :

vous ne payez que ce que vous voyez, sans mauvaise surprise.

Une question ? Mon équipe et moi restons disponibles pour vous accompagner.

* L’avance immédiate fonctionne comme pour les services à la personne : ménage, garde d’enfants, soutien scolaire…
Au lieu d’attendre votre déclaration d’impôts pour obtenir une réduction, vous bénéficiez immédiatement d’une prise en charge de 50 % du montant éligible.
Le bilan patrimonial entre dans ce cadre. Vous n’avez rien à faire, on vous fait bénéficier de l’avance immédiate directement, sans démarches supplémentaires.